Oportunidad histórica para anualidades de donación caritativa

Las tasas de interés más altas para ayudar a controlar la inflación han creado un momento históricamente bueno para donar a los Misioneros Oblatos de María Inmaculada a través de una anualidad de donaciones caritativas.

Con una anualidad de donación caritativa, los donantes donan una cierta cantidad de efectivo o valores negociados en bolsa (mínimo $5,000) al Oblate Annuity Trust y reciben un rendimiento anual por el resto de sus vidas.

Kevin Miller, Director de Donaciones Caritativas y Planificadas de los Misioneros Oblatos, dijo que la tasa de retorno es tan alta como lo ha sido en los últimos 15 años. Por ejemplo, en junio de 2022 la tasa para alguien de 75 años era del 5,4 por ciento. Ahora es del 7 por ciento.

Eso significa que un donante que dé $100.000 al Oblate Annuity Trust a través de una anualidad de donación caritativa podría recibir un rendimiento anual de $7.000, en comparación con $5.400 hace apenas dos años.

Se aplican restricciones. Los donantes deben tener más de 59 ½ años para participar. Las anualidades de donaciones caritativas no están disponibles en algunos estados ni en todo Canadá. Hay opciones disponibles para una anualidad de donación caritativa que finaliza con la muerte del donante o una que continúa con el cónyuge del donante.

Hay muchas variables que afectan la tasa de retorno de un individuo, en particular la edad del donante. Pero una vez firmado el contrato, la tarifa nunca bajará.

Eso hace que ahora sea un momento aún más atractivo para establecer una anualidad de donaciones caritativas, dijo Miller. Se espera que la Reserva Federal reduzca las tasas de interés en más de un 1 por ciento para fines de 2024. Eso conducirá a tasas más bajas para las anualidades de donaciones caritativas, añadió.

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Las anualidades de donaciones caritativas no están disponibles en algunos estados y no están disponibles en Canadá.