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Dirección de envio: Oficina de Donaciones Caritativas y Planificadas 442 sur de Mazenod Drive Belleville, IL 62223-1023
Titulo legal: Sociedad Misionera Oblata, Inc. Identificación del impuesto: 26-0634043

Distribución benéfica calificada

Use su IRA para hacer donaciones benéficas
Cuando cumpla 70 años y medio, podrá aprovechar la posibilidad de realizar una distribución caritativa calificada de su IRA. Una distribución caritativa calificada por IRA le permite hacer una donación de hasta $105.000 anualmente de su IRA a los Misioneros Oblatos y evitar impuestos sobre la renta en la distribución. Incluso si no detalla su declaración de impuestos federales y no toma la deducción estándar, aún puede evitar impuestos con este tipo de obsequio.

Beneficios de una distribución benéfica calificada

• Las distribuciones hechas directamente a Oblate Missionary Society, Inc. (nuestro título legal) no están incluidas en su ingreso bruto y, por lo tanto, no están sujetas a impuestos a nivel federal.
• Incluso si no detalla sus deducciones o si ha llegado al máximo de sus deducciones caritativas anuales, aún puede beneficiarse de hacer este tipo de donación porque las distribuciones de su IRA directamente a la Oblate Missionary Society no están sujetas a impuestos federales.
• Puede realizar distribuciones calificadas de hasta $105,000 por individuo o $205,000 por pareja cada año para ayudar a las personas necesitadas.

Para hacer una donación calificada

• Debe tener al menos 70 años y medio de edad en el momento de la donación.
• Las transferencias deben hacerse directamente desde una cuenta IRA tradicional de su administrador de IRA a la Sociedad Misionera Oblata (Puede escribir un cheque directamente a la Sociedad Misionera Oblata si tiene una cuenta corriente IRA).
• No retire sus fondos y envíe usted mismo su regalo a la Sociedad Misionera Oblata. Los fondos que usted retira y luego contribuye NO califican.
• El IRS no reconocerá su transferencia calificada a los Oblatos como ingreso; por lo tanto, no tendrá derecho a una deducción del impuesto sobre la renta federal por su donación. Sin embargo, cada estado trata esto de manera diferente, así que consulte a su asesor fiscal o financiero.
• Las donaciones de 401k, 403b, SEP y otros planes no califican. Primero debe transferir estos tipos de fondos de jubilación a una IRA, y luego puede indicarle a su administrador que transfiera los fondos de su IRA directamente a Oblate Missionary Society.
• Desafortunadamente, transferencias como esta no pueden financiar anualidades de donaciones de caridad, fondos recomendados por donantes o fideicomisos de remanentes de caridad.

Ejemplo
Supongamos que Joe, que tiene más de 70 años y medio, quiere hacer una contribución a la Sociedad Misionera Oblata. Tiene $500,000 en su IRA y quiere retirar $19,000 este año. Quiere donar $14,000 y quedarse con $5,000. Puede autorizar a su administrador de IRA a transferir $14,000 de su IRA a la Oblate Missionary Society. Los $14,000 no estarán sujetos a impuestos federales y los $5,000 que se guardó tributarán como ingresos ordinarios.

Para que esto sea más fácil para usted haga clic aquí para obtener una carta de muestra que puede enviar a su proveedor del plan IRA para iniciar una distribución. ¡Contáctenos para compartir las Buenas Nuevas y permítanos agradecerle su generoso apoyo a nuestras misiones y ministerios!

Para comunicarse con la Oficina de donaciones benéficas y planificadas, llame al 1-800-233-6264.
También puede enviar un correo electrónico regaloscaritativos@oblatesusa.org

Financiación de una anualidad de donación benéfica con su IRA

El 23 de diciembre de 2022, el Congreso aprobó la Ley de Asignaciones Consolidadas de 2023 (ahora convertida en ley), que incluye un paquete de proyectos de ley de reforma de la jubilación, incluida la Ley SECURE 2.0.   

SECURE 2.0 alienta a los contribuyentes a usar sus IRA para hacer distribuciones benéficas calificadas (QCD) que apoyen su organización benéfica favorita, como los Misioneros Oblatos de María Inmaculada. SECURE 2.0 mejora los QCD al proporcionar: 

• Para los años tributarios que comienzan en 2023, una oportunidad única para hacer una donación de hasta $53,000 de una IRA a una anualidad de donación caritativa o un fideicomiso caritativo remanente, siempre que el interés sobre los ingresos esté en manos del contribuyente o del cónyuge del contribuyente, o ambos. 
• Los montos distribuidos como QCD pueden contar para satisfacer la distribución mínima requerida ("RMD") del contribuyente. Los donantes deben tener al menos 70 años y medio para utilizar la disposición QCD. 

Además, las tarifas de una anualidad de donación caritativa aumentaron a partir del 1 de enero de 2024.   

Designaciones de beneficiarios de IRA

Considere dejar una donación heredada de su cuenta IRA con impuestos diferidos o plan de jubilación 401(k) a la Oblate Missionary Society. Estos planes suelen ser activos antes de impuestos que estarán muy gravados cuando se entreguen a alguien que no sea un cónyuge. Cuando nombras a la Oblate Missionary Society como beneficiaria, recibirán 100% de tu donación libres de impuestos.

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