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Testamentos y Fideicomisos
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Testamentos
Todo adulto debe tener un testamento cuidadosamente planeado. Un testamento constituye la base del plan patrimonial de una persona, independientemente del valor de sus activos. Un testamento es necesario incluso si existen otros arreglos del plan patrimonial, como un fideicomiso en vida o una propiedad con título conjunto.
Un testamento válido es un documento legalmente vinculante que puede ayudar a garantizar que sus objetivos en el momento de su muerte, su legado, serán respetados.
Un testamento se escribe y ejecuta de acuerdo con las leyes de cada estado en particular. El abogado que contrate para ayudar a preparar su testamento debe tener licencia en el estado en el que reside.
Para ayudarlo a preparar su testamento, los Misioneros Oblatos han creado estos recursos para ayudarlo a asegurarse de preservar adecuadamente su legado.
Deje un legado con un impacto duradero
Este nuevo folleto explica cómo comenzar a hacer o actualizar su testamento y las diversas opciones que tiene con respecto a la planificación. Incluye información sobre obsequios de IRA, obsequios de acciones y fondos asesorados por donantes también.
Cuaderno de planificación de testamentos y fideicomisos
Este libro de trabajo de 48 páginas es un recurso completo que lo ayudará a recopilar información vital sobre sus activos, valores, prioridades y directivas, todo en un solo lugar. Estará completamente preparado para reunirse con su abogado, lo que permitirá una planificación más eficiente y completa de su testamento o fideicomiso.
Su testamento es uno de los documentos más importantes que jamás ejecutará. Con un testamento usted puede:
- Contribuye a la seguridad económica de tus herederos o beneficiarios.
- Maximice los activos que recibirán sus beneficiarios.
- Conmemorarse a sí mismo ya sus seres queridos.
- Distribuya los activos mientras minimiza los impuestos.
- Ayuda a las organizaciones benéficas más cercanas a tu corazón.
- Minimice las complicaciones para el albacea de su patrimonio.
Cuando apoyas a los Oblatos en tu Voluntad, estás:
- Educando a seminaristas en Estados Unidos, Zambia y México.
- Brindar vivienda a los pobres en México.
- Ayudando a tres oblatos a ministrar en Turkmenistán, los únicos sacerdotes católicos en todo el país.
- Apoyando a los oblatos ancianos y enfermos en los Estados Unidos.
- Llevando esperanza al pueblo más abandonado de Dios en todo el mundo.
Titulo legal: Sociedad Misionera Oblata, Inc.
Identificación del impuesto: 26-0634043
Cuando planifique o cambie su testamento, considere incluir a los Misioneros Oblatos como beneficiarios. Su legado de cualquier tamaño ayuda a los Oblatos a compartir las Buenas Nuevas de Cristo.
Tipos de legados
A legado específico ordena que un artículo o artículos específicos se entreguen a un beneficiario. Por ejemplo, “lego mis anillos de diamantes a mi hija, Mary Smith”.
A legado general ordena que se pague a un beneficiario una cantidad específica de dinero o un porcentaje de su patrimonio. Como “deuda” principal de la herencia, se debe pagar un legado general de una cantidad específica de dinero, incluso si se tienen que vender otros bienes para obtener el efectivo.
Hay dos tipos de legados generales. El primero es absoluto, lo que significa que se designa una cantidad fija. Por ejemplo, “lego $25,000 (absoluto) a mi hijo, Joseph Smith”. El segundo tipo es variable, es decir, se designa un porcentaje del patrimonio total. Por ejemplo, "lego 25% de mis activos en efectivo (variable) a mi hijo, John Smith".
Los legados monetarios plantean el difícil problema de ser absolutos y fijos, mientras que el valor de una herencia es variable. Por esta razón, es posible que desee considerar un legado variable de un porcentaje de su patrimonio como una expresión más precisa de sus deseos.
A legado residual ordena que un beneficiario reciba todo lo que queda en un patrimonio después de que se hayan hecho los pagos de los gastos funerarios, las deudas, los impuestos, la administración, los gastos de sucesión y los legados específicos y generales. Por ejemplo, “El resto de mi patrimonio se dividirá en partes iguales entre mi hija, Mary Smith y los Misioneros Oblatos de María Inmaculada.
A beneficiario contingente puede ser nombrado en su testamento para recibir legados destinados al beneficiario principal en caso de que este último muera primero. Según las leyes de la mayoría de los estados, si un beneficiario de su testamento fallece antes que usted, ese legado quedará anulado y la propiedad pasará a cualquier beneficiario residual que haya designado. Si el beneficiario residual no ha sobrevivido, la propiedad puede pasar bajo las leyes de intestado de su estado. Por lo tanto, las organizaciones benéficas, como los Misioneros Oblatos de María Inmaculada, a menudo se nombran como beneficiarios contingentes.
Es importante que todos sus activos, incluidos su seguro de vida, los beneficios por fallecimiento de los empleados y los bienes de propiedad conjunta, se coordinen en un único plan patrimonial general. Su testamento por sí solo no representa un plan patrimonial completo porque controla solo la disposición de sus bienes legalizados.
Un fideicomiso en vida revocable
Si su patrimonio es complicado, es posible que desee considerar el uso de un fideicomiso en vida revocable como la piedra angular de su plan patrimonial. Un fideicomiso en vida revocable es uno que puede cambiar o cancelar durante su vida.
A diferencia de un testamento, un fideicomiso debidamente financiado no se somete a legalización porque el patrimonio está controlado por un fideicomisario del fideicomiso, generalmente usted y su cónyuge. Evita que los tribunales controlen sus bienes en caso de que se enferme y le da control sobre los bienes que deja para sus hijos y/o nietos.
Un fideicomiso en vida revocable le permite combinar todas sus propiedades y activos en un solo fideicomiso, incluidas cuentas bancarias, certificados de depósito, planes de jubilación o incluso seguros de vida. La transferencia de todos estos activos a un fideicomiso se conoce como financiando su fideicomiso. Sin embargo, aún necesitará un testamento para los activos de "transferencia" de su patrimonio que no se hayan colocado previamente en su fideicomiso.
En el acuerdo de fideicomiso, puede indicar cómo desea que se utilicen los bienes del fideicomiso después de su muerte. Incluso puede nombrar al Fideicomiso mismo como el beneficiario de su póliza de seguro de vida y sus beneficios para empleados. Los activos colocados en el Fideicomiso durante su vida escaparán de las demoras asociadas con el proceso de sucesión.
Designaciones de beneficiarios
¿Sabías que existe una manera simple y efectiva de proveer para el futuro de los Misioneros Oblatos? Simplemente nombre a los Misioneros Oblatos de María Inmaculada como beneficiario de uno de sus bienes, como los siguientes:
- IRA o Plan de Jubilación
- Certificado de deposito
- Cuenta corriente y de ahorros
- Póliza de seguro de vida
- Anualidad Comercial
Solo se necesitan tres pasos para hacer este tipo de regalos. He aquí cómo nombrar a los Misioneros Oblatos como beneficiarios:
- Comuníquese con el administrador de su plan de jubilación, compañía de seguros, banco o institución financiera para obtener un formulario de cambio de beneficiario.
- Decide qué porcentaje (1 a 100) te gustaría que recibieran los Misioneros Oblatos y nombranos, junto con el porcentaje que elegiste, en el formulario de beneficiarios.
Devuelva el formulario completo al administrador de su plan, compañía de seguros, banco o institución financiera.
Para obtener más información, llame a la Oficina de donaciones benéficas y planificadas al 1-800-233-6264.
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